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BNP Paribas B Strategy Europe Conservative

  • Compartiment de la sicav de droit belge BNP Paribas B Strategy
  • Devise : euro
  • Pas de protection du capital. Pas d'échéance prédéterminée
  • Horizon de placement : entre 3 et 7 ans
  • Société de gestion : BNP Paribas Investment Partners Belgium SA
  • Service financier : BNP Paribas Fortis SA
  •  Souscription permanente sur la base de la valeur nette d'inventaire
  • La valeur nette d'inventaire sera ensuite publiée sur www.beama.be

strategy Europe

En bref
 

  • Portefeuille obligataire largement diversifié à l'échelle européenne et principalement constitué d'émetteurs de bonne qualité
  • Gestion active : composition du portefeuille toujours adaptée au profil de l'investisseur
  • Gestion flexible : le gestionnaire recherche le rendement en adaptant le portefeuille en fonction de ses prévisions et des conditions de marché
  • Pas de protection du capital

Politique d'investissement

Ce compartiment investit principalement dans des emprunts d'Etat ou autres obligations de bonne qualité, libellées en euro, directement ou par le biais d'autres Organismes de Placement Collectif (OPC) établis dans la zone euro. L'accent est mis sur une diversification à l'échelle européenne (minimum 90% des investissements).

Objectifs

  • Croissance du capital à long terme.
  • Large répartition des risques via un investissement diversifié dans les marchés obligataires européens.
  • Le gestionnaire tentera de battre un portefeuille de référence, répondant au même profil de risque (conservateur). Pour ce faire, il bénéficie d'une certaine flexibilité. Dans le cadre d'une gestion active du portefeuille, il peut, sur base des conditions de marché et de ses prévisions, s'écarter des pondérations du portefeuille de référence, tout en respectant certaines limites (voir tableau ci-dessous).

    Composition du portefeuille de référence et marge de manoeuvre du gestionnaire
     Actions ObligationsInvest. alternatifsLiquidités
    Portefeuille de référence0%100%0%0%
    Limites à
    respecter
    0%-0%0%-100%0%-0%0%-100%

 

Avantages

  • Investissement simple et "sur mesure" : peut constituer le fondement de tout portefeuille obligataire.  
     
  • Confort : l'investisseur ne doit s'occuper de rien puisqu'il délègue le suivi à des spécialistes. Grâce à une gestion active, la composition du portefeuille sera toujours adaptée aux conditions prévalant sur les marchés financiers et au profil de risque de l'investisseur. 
     
  • Large diversification : même avec un capital de départ limité, l'investisseur bénéficie d'une bonne répartition des risques, via une diversification adéquate des émetteurs repris en portefeuille et sur le plan géographique.
      
  • Accent sur les émetteurs de bonne qualité la majorité des obligations du portefeuille présentent au moins un rating "investment grade".
     
  • Aspects sociaux, éthiques et environnementaux : l'investisseur est assuré de ne pas investir dans des emprunts émis par des sociétés dont l'activité consiste en la fabrication, l'utilisation, la réparation, la vente, la distribution, l'importation ou l'exportation, l'entreposage ou le transport de mines antipersonnel, de sous-munitions ou de munitions internes et de blindages contenant de l'uranium appauvri ou tout autre type d'uranium industriel.
     
  • Rendement potentiel élevé à long terme

 

 

Risques

  • Risque de capital : pas de protection du capital. L'investisseur doit être conscient qu'il n'existe aucune garantie quant à la réalisation des objectifs du compartiment. La valeur de son investissement peut évoluer à la hausse comme à la baisse. En cas de rachat (vente), son capital initialement investi (hors frais) pourrait donc ne pas lui être totalement restitué.
     
  • Risque de crédit : ce risque concerne la capacité d'un émetteur à honorer ses engagements. La révision à la baisse de la notation d'une émission ou d'un émetteur peut entraîner une chute de la valeur des actifs repris (indirectement) dans le portefeuille, ce qui impactera la valeur nette d'inventaire du compartiment.  

 

Frais

  • Frais d'entrée: 2,50%
  • Pas de frais de sortie
  • Commission de gestion: 0,65% par an
  • Conservation gratuite en Compte-titres BNP Paribas Fortis
  • Taxe sur opérations de bourse (TOB)
    - Pas de TOB à l'entrée.
    - TOB de 1,32% à la sortie pour les actions de capitalisation uniquement (maximum 2.000 EUR par opération)
     
 

Fiscalité

  • Les dividendes sont soumis au précompte mobilier de 27%.
  • Ce compartiment est investi à plus de 25% en créances. Par conséquent, lors du rachat, de la liquidation ou de la cession des actions sur le marché secondaire, la plus-value (différence entre la valeur de rachat et la valeur d'acquisition) ou une partie de cette plus-value est soumise au précompte mobilier de 27%. Plus de détails sur la fiscalité dans le Prospectus de la sicav (rubrique "Régime fiscal").

 

 

 

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Documentation


Avertissement
:
l'investisseur est tenu de prendre connaissance du Prospectus et du Document d'informations clés pour l'investisseur avant toute souscription.



Lexique

Les obligations "investment grade" correspondent aux obligations émises par les emprunteurs qui reçoivent une certaine notation selon une convention de marché. Cette note va de AAA à BBB- selon l'échelle de Standard & Poor's (S&P) ou notes équivalentes d'autres agences de notation. Elles s'opposent aux obligations "non investment grade", aussi appelées "high yield" ou "speculative grade". Bien plus risquées, celles-ci reçoivent une note allant de BB+ à D, selon l'échelle de S&P. Le niveau de la notation est indicatif du risque de défaut (non-paiement des coupons et/ou non-remboursement du capital). Plus la notation est élevée (AAA), plus ce risque est faible.

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Nos agents Fintro se feront un plaisir de vous renseigner si vous souhaitez en savoir plus à propos de ce compartiment et de sa politique d'investissement. Ils examineront volontiers avec vous si cet investissement répond à votre profil et comment l'intégrer au mieux dans votre portefeuille de placements.
 
Ce document n'est pas un conseil en placements. Avant toute souscription, il est recommandé à chaque investisseur de parcourir très attentivement la documentation suivante : le prospectus d'émission, les Informations clés pour l'investisseur et notre Brochure d'information - Instruments financiers (PDF). En fonction du service d'investissement proposé, Fintro devra déterminer conformément aux règles de conduite MiFID si le compartiment est approprié ou adéquat pour vous. Avant de prendre une décision d'investissement, il est recommandé à tout investisseur de vérifier si cette formule d'investissement est appropriée compte tenu, notamment, de ses propres connaissances et expérience en matière financière, de ses objectifs d'investissement et de sa situation financière. En cas de doute, il est invité à consulter son agent Fintro.

 

 

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