Bien choisir ses fonds

Via son Fintro Way of Investing, Fintro met à votre disposition une approche personnalisée de l'investissement.

 

Les 4 premières étapes franchies, voici venu le moment de vous attaquer à la construction d'un portefeuille d'investissements performant, parfaitement adapté à vos besoins et à votre profil d'investisseur. Les réponses à quelques questions-clés jetteront les bases de votre sélection de fonds parmi les très nombreuses possibilités proposées.

Souhaitez-vous déléguer la gestion de votre portefeuille ?

Gérer un portefeuille de placements exige beaucoup de temps, une bonne connaissance et une certaine expérience en matière financière, un suivi permanent des marchés, des informations sans cesse actualisées, de l'esprit d'initiative, sans parler d'une bonne dose de sang-froid. Si vous préférez laisser cette tâche à des spécialistes expérimentés et mieux outillés, optez résolument pour des fonds stratégiques. Ils constituent les solides fondations de tout portefeuille.

Préférez-vous déterminer vous-même votre stratégie d'investissement?

Après avoir constitué la base de votre portefeuille, de préférence via un fonds stratégique répondant à votre profil d'investisseur, vous pouvez ajuster sa composition aux accents stratégiques que vous souhaitez lui donner. Pour concrétiser chacune de vos décisions stratégiques, vous choisirez le fonds le plus adéquat parmi les différentes catégories d'actifs qui composent en général un portefeuille bien diversifié : actions, obligations et investissements alternatifs.

Comment vous positionnez-vous vis-à-vis du risque ?

Veillez à ce que la composition de votre portefeuille global reflète en permanence votre profil d'investisseur.

Mais gardez vous de toute conclusion hâtive : par exemple, ce n'est pas parce que vous êtes un investisseur conservateur ou défensif que les actions vous sont catégoriquement interdites. Il existe diverses formules qui vous permettent de viser le potentiel des actions tout en contrôlant le risque qui va de pair. De plus, un fonds qui ne correspond pas tout à fait à votre profil d'investisseur peut trouver une petite place dans votre portefeuille à condition de ne pas altérer le profil de risque de votre portefeuille global.

 

Au sein de chacune des catégories de fonds, votre sélection de fonds dépendra de votre approche personnelle du risque et de vos objectifs :

  • maîtrise du risque via des fonds assurant la protection à 100% du capital initialement investi (hors frais) à l'échéance,
  • contrôle du risque via des stratégies d'investissement ou des mécanismes de rendement spécifiques,
  • contrôle du risque via une diversification optimale,
  • volonté de donner un accent particulier à votre portefeuille pour exploiter les tendances de marchés.

Désirez-vous contribuer à un monde meilleur via vos investissements ?

Contribuer à un monde meilleur également au travers de vos investissements vous tient à coeur ? Dans ce cas, avant d'opérer votre sélection de fonds pour établir le fondement de votre portefeuille ou pour concrétiser vos options stratégiques, envisagez d'abord les fonds socialement responsables ou durables qui vous sont proposés. Ils ne font aucune concession au rendement mais vous donnent la certitude d'investir dans des entreprises satisfaisant à des critères précis sur le plan environnemental et social, ou contribuant au développement durable par les produits et les services qu'elles offrent.

 

 
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