Optimiser mes liquidités

Optimiser mes liquidités
Optimiser mes liquiditésDécouvrez nos solutions spécifiques pour votre société.

 

Dans le courant de l'année, vous serez peut-être confronté à un manque de liquidités dû à des dépenses imprévues, avec un chiffre d'affaires réduit suite à une crise ou tout simplement à une fluctuation saisonnière. Comment pouvez-vous anticiper ce genre de problème ?
 

Fintro vous propose une analyse de bilan de votre entreprise qui :
 
  • vous aide à conserver l'équilibre entre les flux financiers entrants et sortants;
  • vous évite de bloquer votre réserve de liquidités dans votre cycle d'exploitation;
  • détermine l'équilibre le mieux adapté à votre contexte et à votre activité.


Un exemple concret :
 

La société « À table » S.A. fabrique des objets de table et de cuisine en métal. La société réalise un chiffre d'affaires de 1,3 million d'euros, tant avec des clients particuliers que professionnels.

L'analyse que nous vous proposons montre au gérant les éléments suivants :

 

 

Société « À table » S.A.

Concurrence

Délai de paiement clients

83 j

50 j

Délai de paiement fournisseurs

29 j

20 j

Marchandises en stock

61 j

24 j

Blocage de la réserve de liquidité dans le cycle d'exploitation

125 j

36 j

 

 

L'analyse démontre que la société a besoin de 350 000 euros pour « bien tourner ». Aujourd'hui, ce montant est composé d'un montage financier différent.

Certains points d'action peuvent être constatés et discutés : notre analyse peut prouver l'impact économique des mesures que vous envisagez de prendre.

Exemple : notre client « À table » S.A. décide de limiter le délai de paiement des clients (par exemple, par la mise en œuvre de Sepa Direct Debit). Cette solution ramène le délai de paiement à 50 jours en moyenne.

La société « À table » S.A. dispose ainsi de :

  • 122 000 euros de fonds de roulement : argent qui n'est pas employé pour financer l'activité;
  • 10 000 euros d'intérêts bancaires : compte tenu de ses modalités de financement;
  • 142 000 euros de trésorerie.


Malgré la situation de votre entreprise, notre analyse vous aide à identifier vos besoins, et met en évidence les interventions et mesures possibles. En envisageant toutes les conséquences possibles.


Vous avez un projet d'investissement, vous pensez apporter des modifications à votre entreprise ? Venez discuter de vos projets avec nous. Grâce à nos analyses, nous pourrons chiffrer le résultat de vos efforts.
 

 

À qui cette approche est-elle destinée ?

Aux entreprises qui réalisent un chiffre d'affaires supérieur à 500 000 euros

Notre proposition

  • Discuter de la gestion de liquidités de votre entreprise.
  • Définir vos besoins spécifiques et leurs causes.
  • Examiner les solutions les mieux adaptées à votre situation et vous donner des conseils clairs et judicieux.
  • Chiffrer l'avantage économique des solutions proposées.
  • Revoir et adapter si nécessaire toutes les conclusions suite aux modifications dans votre organisation.

Plus d'info

Prenez contact avec votre chargé de relation

 

 

Comment demander ?

Trouvez une agenceTrouvez une agence