Gestructureerde obligatie - BNP Paribas Fortis Funding (LU) Callable 4,75% Cumulative Note 2036

Gestructureerde obligatie met kapitaalbescherming

De BNP Paribas Fortis Funding Callable 4,75% Cumulative Note 2036 is een gestructureerde obligatie met recht op volledige terugbetaling van het kapitaal, uitgegeven door BNP Paribas Fortis Funding (de emittent) en gewaarborgd door BNP Paribas Fortis (de garant).

Door erop in te schrijven leent u geld aan de emittent. Die verbindt er zich toe u een eenmalige coupon uit te betalen en 100% van het belegde kapitaal terug te betalen op de eindvervaldag of bij vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent. Bij faillissement of herstructurering van de emittent en/of de garant, opgelegd door de afwikkelingsautoriteit om een faillissement te vermijden, loopt u evenwel het risico het belegde bedrag geheel of gedeeltelijk te verliezen.

Effecten

• Nominale waarde: 1.000 EUR per coupure
• ISIN-code: XS3465586363 - Reeks N356
• Uitgiftebedrag: minimaal 1 miljoen EUR en maximaal 500 miljoen EUR
• Niet-achtergestelde effecten aan toonder, vertegenwoordigd door een collectieve schuldtitel en onderworpen aan het Engelse recht

Looptijd en prijs

• Uitgifte- en betaaldatum: 9 oktober 2026
• Uitgifte- en inschrijvingsprijs: 100% van de nominale waarde
• Totaalbedrag van de kosten inbegrepen in de inschrijvingsprijs als de obligaties worden aangehouden tot de eindvervaldag: maximaal 6,50% of 65 EUR per coupure van 1.000 EUR (wat neerkomt op ongeveer 0,65% of 6,50 EUR per coupure per jaar). Ter indicatie: voor de aanvang van de inschrijvingsperiode bedroegen de totale kosten 3,21% (32,10 EUR per coupure). Meer info onder ‘Kosten en taksen’.
• Eindvervaldag: 9 oktober 2036
• Looptijd van min. 2 en max. 10 jaar
• Vervroegde terugbetaling mogelijk: vanaf het einde van het tweede jaar (9 oktober 2028) is er elk jaar een vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent mogelijk. Meer info onder ‘Eventuele vervroegde terugbetaling’.
• Terugbetaling: 100% van de nominale waarde op de eindvervaldag of in geval van vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent

Rendement

• Eenmalige brutocoupon: 4,75%*
• Eenmalige nettocoupon**: 3,325%*
• Actuarieel*** brutorendement: 4,75%*
• Actuarieel*** nettorendement**: 3,325%*

Eventuele vervroegde terugbetaling

Deze obligatie is initieel uitgegeven voor een periode van 10 jaar. Vanaf het einde van het tweede jaar (9 oktober 2028) heeft de emittent elk jaar het recht om over te gaan tot de vervroegde terugbetaling van de obligaties. De kans is het grootst dat hij dat recht uitoefent aan het einde van het tweede jaar als de marktrentevoeten gedaald of stabiel gebleven zijn.

Bij een vervroegde terugbetaling heeft de belegger recht op:

• de terugbetaling van de obligaties tegen 100% van de nominale waarde (1.000 EUR per coupure), en
• de uitbetaling van een eenmalige coupon waarvan het brutobedrag als volgt wordt berekend: 4,75% x het aantal verstreken jaren tussen de uitgiftedatum en de terugbetaaldatum. Het nettobedrag van de eenmalige coupon is dus gelijk aan 3,325% vermenigvuldigd het met dat aantal verstreken jaren.

Brutorendement (1)

⁽¹⁾ Rendement voor inhouding van 30% roerende voorheffing.
⁽²⁾ 4,75% x het aantal verstreken jaren tussen de uitgiftedatum en de terugbetaaldatum.
⁽³⁾ Rendement uitgedrukt op jaarbasis, voor inhouding van 30% roerende voorheffing.

Nettorendement (1)

⁽¹⁾ Rendement na inhouding van 30% roerende voorheffing.
⁽²⁾ Rendement uitgedrukt op jaarbasis, na inhouding van 30% roerende voorheffing.

Kosten en taksen

Kosten inbegrepen in de uitgifteprijs

• Eenmalige structureringskosten: max. 1,50% van de nominale waarde van het belegde bedrag. Ter indicatie: voor de aanvang van de inschrijvingsperiode bedroegen ze 0,81%.
• Recurrente kosten: per jaar maximaal 0,50% van de nominale waarde van het belegde bedrag. Dat is een totaal van maximaal 5,00% als de obligaties worden aangehouden tot de eindvervaldag. Die kosten worden betaald aan BNP Paribas Fortis in zijn hoedanigheid van verdeler. Ter indicatie: voor de aanvang van de inschrijvingsperiode bedroegen deze 0,24% per jaar, dat is een totaal van 2,40% als de obligaties worden aangehouden tot aan de eindvervaldag.

Deze kosten kunnen stijgen of dalen in functie van de evolutie van de marktomstandigheden tijdens de inschrijvingsperiode. Totaal bedrag van de kosten inbegrepen in de uitgifteprijs: max. 6,50%. Ter indicatie: voor de aanvang van de inschrijvingsperiode was het totaal gelijk aan 3,21% van de uitgifteprijs.

Kosten niet inbegrepen in de uitgifteprijs

• Geen instapkosten
• Uitstapkosten

• • In geval van vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent of op de eindvervaldag: geen uitstapkosten
  • Voor de eindvervaldag: max. 0,50% van de nominale verkoopwaarde (zonder transactiekosten, eventuele belastingen en taks op beursverrichtingen) bij normale marktomstandigheden

• Andere kosten: raadpleeg de brochure 'Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen en beleggingsdiensten' voor uitgebreide informatie over de andere kosten met betrekking tot de diensten die BNP Paribas Fortis aan zijn klanten verleent (met name de transactiekosten (max. 0,50%) in geval van verkoop voor de eindvervaldag). Die brochure is ook gratis beschikbaar in elk kantoor.

Belastingstelsel voor particuliere beleggers in België

• Roerende voorheffing (RV)

• • Op de eindvervaldag: bruto-interesten uitgekeerd op de eindvervaldag, en geïnd in België, zijn onderworpen aan een RV van 30%. Die RV is bevrijdend voor particuliere beleggers in België. Dat betekent dat de inkomsten uit gestructureerde obligaties niet moeten worden aangegeven in de jaarlijkse belastingaangifte.
  • Bij verkoop op de secundaire markt: in dat geval is de pro rata interest belastbaar voor de verkoper en moet die worden aangegeven in de jaarlijkse belastingaangifte.

• Taks op beursverrichtingen (TOB)

• • Geen TOB op de primaire markt (dat is tijdens de inschrijvingsperiode)
  • 0,12% TOB bij de verkoop op de secundaire markt (maximaal 1.300 EUR per verrichting)

• Meerwaardebelasting

• • Een verkoop of overdracht tegen betaling kan leiden tot een meerwaardebelasting van 10% als er meerwaarde wordt gerealiseerd. Gerealiseerde verliezen (minderwaarden) kunnen, onder specifieke voorwaarden, worden afgetrokken van gerealiseerde winsten (meerwaarden). Meer informatie over de meerwaardebelasting vindt u in de brochure Tarifering van de voornaamste effectenverrichtingen en beleggingsdiensten.

De fiscale behandeling hangt af van de individuele situatie van elke belegger en kan later wijzigen. Andere beleggerscategorieën worden verzocht zich te informeren over het belastingstelsel dat op hen van toepassing is.

Belangrijkste risico’s

Kredietrisico: in geval van faillissement of herstructurering van de emittent en/of de garant, opgelegd door de afwikkelingsautoriteit in het kader van de maatregelen betreffende het herstel en de afwikkeling van kredietinstellingen en beleggingsondernemingen om een faillissement te vermijden (bail-in), aanvaardt de belegger het risico om het belegde bedrag en de eenmalige coupon geheel of gedeeltelijk te verliezen, of kan hij door een beslissing van de regulator worden verplicht om deze om te zetten in eigen kapitaal (aandelen). Bevoorrechte schuldeisers (zoals depositohouders) lopen deze risico’s misschien niet.

Risico op beperkte prestaties: de mogelijkheid van een vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent beperkt mogelijk de periode waarbinnen de belegger het aangekondigde rendement zal behalen. Bovendien zal de belegger, indien op het moment van vervroegde terugbetaling de markttarieven zijn gedaald, niet in staat zijn om zijn kapitaal te herbeleggen in een product met soortgelijke voorwaarden.

Inflatierisico: inflatie leidt tot een verlies aan rendement voor alle spaarders en beleggers. Het risico van een negatieve reële rente (nominale rente gecorrigeerd voor inflatie) is groter naarmate de inflatie hoger is.

Liquiditeitsrisico: deze obligaties zijn niet genoteerd op een gereglementeerde markt. BNP Paribas Fortis nv heeft het voornemen de liquiditeit ervan te verzekeren door op te treden als koper, behalve in uitzonderlijke omstandigheden. De belegger die zijn obligaties zou willen doorverkopen voor de eindvervaldag zal ze moeten verkopen voor de prijs bepaald door BNP Paribas Fortis nv. Dit zal afhankelijk van de marktparameters van het moment gebeuren (zie hieronder) en kan een prijs met zich meebrengen die lager is dan de nominale waarde per coupure (1.000 EUR). In geval van verkoop voor de eindvervaldag moet bovendien rekening worden gehouden met transactiekosten, taks op de beursverrichtingen en eventuele belastingen (zie hoger).

Risico op prijsschommelingen van de obligatie (marktrisico): het recht op een terugbetaling tegen 100% van de nominale waarde geldt enkel op de eindvervaldag of in geval van vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent. In de periode daartussen kan de prijs van de obligaties zowel stijgen als dalen in functie van parameters zoals de financiële gezondheid van de emittent en de garant, en de evolutie van de rentevoeten. Dit risico is meestal groter bij het begin van de looptijd van het product.

Ander mogelijk geval van vervroegde terugbetaling (behalve de vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent): in geval van overmacht waardoor het onmogelijk is om de obligaties te houden (zoals bijvoorbeeld indien het illegaal of onmogelijk is voor de emittent om zijn verplichtingen na te komen in het kader van de obligaties) kan de emittent de houders van de obligaties op de hoogte brengen van een vervroegde terugbetaling tegen de marktprijs van de obligaties. In voorkomend geval zal de emittent enkel die kosten factureren die onvermijdelijk zijn om de beleggers de marktwaarde die hen toekomt uit te betalen.

Documenten en bijkomende informatie

Het prospectus bestaat uit

• het basisprospectus voor de uitgifte van niet-achtergestelde Notes binnen het programma ‘Note, Warrant and Certificate’, van 21 mei 2026, opgesteld in het Engels en goedgekeurd door de ‘Autorité des marchés financiers’ (AMF) in Parijs. De goedkeuring van de AMF houdt geen aanprijzing in van de voorgestelde obligaties,
• alle mogelijke toekomstige supplementen. In geval van publicatie van een supplement dat informatie bevat die de waardering van een product waarop kan worden ingeschreven kan beïnvloeden, heeft de belegger die al op dit product heeft ingeschreven een intrekkingsrecht gedurende 3 werkdagen vanaf de datum van publicatie van dat supplement op www.bnpparibasfortis.be/emissies. De betrokken beleggers worden daar persoonlijk, vóór het einde van de eerste werkdag volgend op die waarop het supplement werd gepubliceerd, van op de hoogte gebracht door BNP Paribas Fortis, die, als financiële tussenpersoon, beleggers kan helpen om hun intrekkingsrecht uit te oefenen,
• de specifieke samenvatting van de uitgifte, opgesteld in het Nederlands, en
• de final terms van 11 augustus 2026. 

Deze documenten zijn gratis beschikbaar op de website www.fintro.be/emissies.

De potentiële belegger wordt verzocht kennis te nemen van het prospectus alvorens een beleggingsbeslissing te nemen.

Bijkomende informatie met betrekking tot het Belgisch recht: de emittent heeft de onrechtmatige bedingen, opgenomen in het basisprospectus, niet toepasselijk gemaakt via de final terms.

Opvolging van de effecten

De belegger die zijn obligaties in bewaring geeft op een effectenrekening van Fintro kan de evolutie van de waarde elke dag volgen via Fintro Easy Banking App of Fintro Easy Banking Web. BNP Paribas Fortis nv zal aan de beleggers alle belangrijke wijzigingen meedelen met betrekking tot het risicoprofiel en/of de waarde van deze obligatie op www.fintro.be/emissies.

Emittent en rating

Emittent: BNP Paribas Fortis Funding, een Luxemburgs filiaal van BNP Paribas Fortis nv.

Garant: BNP Paribas Fortis nv. De waarborg is enkel van toepassing bij faillissement of wanbetaling van de emittent.

Rating van de emittent: A3 (stable outlook) bij Moody’s, A+ (stable outlook) bij Standard & Poor’s en AA- (stable outlook) bij Fitch.

Een rating wordt louter indicatief toegekend en vormt geen aanbeveling tot kopen, verkopen of bewaren van de effecten van de emittent. Een rating kan door het ratingagentschap op elk moment worden geschorst, gewijzigd of opgeheven. Meer informatie over de ratings vindt u op www.bnpparibasfortis.com/nl/investeerders/ratings-bankentiteiten.

Niet tevreden?

Met klachten over onze producten en/of diensten kan u terecht bij uw gebruikelijke contactpersoon. U kan ook een klacht indienen via ons online klachtenformulier of via de dienst BNP Paribas Fortis nv, Klachtenmanagement, Warandeberg 3, 1000 Brussel, tel. +32 2 228 72 18, e-mail: fintro.klachtenmanagement@fintro.be. Meer informatie vindt u op www.fintro.be/klacht.

Als u niet tevreden bent met de voorgestelde oplossing of geen tijdig antwoord krijgt, kan u een klacht indienen bij Ombudsfin, de ombudsdienst voor financiële diensten, bij voorkeur via hun online klachtenformulier. In geval van problemen met het formulier kan dat per e-mail naar ombudsman@ombudsfin.be of per post naar Ombudsfin, North Gate II, Koning Albert II-laan 8 bus 2, 1000 Brussel. U kan uw klacht ook rechtstreeks bij die instantie indienen.